La verificación es necesaria no solo a nivel financiero, es requerida tambien en muchas plataformas de negociación.
La necesidad de una verificación de identidad obligatoria después de registrar una cuenta. Si no completa este paso, no podrás utilizar la mayoría de las funciones de la plataforma que quieres usar. El procedimiento de verificación es obligatorio en los intercambios de criptomonedas debido a los requisitos de los reguladores en diferentes países. Cuando el usuario se somete a la verificación, debe proporcionar un escaneo de su pasaporte, tomarse una autofoto y presentar documentos adicionales, como su domicilio, si lo solicita la plataforma de comercio.
Esto ayuda a identificar al propietario de la cuenta, con el fin de mitigar una serie de riesgos y generar confianza en el intercambio.
Verificación KYC y AML
Existen algunas autenticaciones de identidad distintivas diseñadas para las plataformas de negociación. Son esenciales para controlar las transacciones dentro de un sistema unificado.
KYC
KYC son las siglas de «Know Your Customer» (conoce a tu cliente), y se refieren al proceso de confirmar la identidad de los clientes de una empresa antes de darles acceso a las transacciones y otras actividades. Como resultado, es posible deshacerse de los defraudadores, los terroristas, así como crear una base de datos común de las contrapartes.
Las principales acciones de las bolsas:
- Evaluar las grandes transacciones.
- Recopilación de datos sobre la persona, su ciudadanía.
- Comprobación de actividades ilegales.
- Seguimiento de las direcciones de entrada/salida de activos.
- Detección de transferencias de dinero y criptodivisas dudosas.
Las personas que no tienen derecho a realizar actividades legales (por ejemplo, menores de edad o usuarios con antecedentes penales) son rechazadas en el paso de registro. Además, los datos obtenidos de la base de datos se utilizan para resolver delitos.
La importancia de estar verificado en los intercambios
La verificación es vital para evitar tropezar con cuentas anónimas, incluso para encubrir delitos y fraudes mediante el blockchain. La verificación de la identidad garantiza un espacio seguro para las transacciones, así como para los propios usuarios.
A finales de 2021, según Chainalysis, una plataforma de análisis, los defraudadores fueron capaces de generar 7.700 millones de dólares en ingresos durante este año. Estos fondos no fueron retirados del sistema, sino que pasaron por decenas de mezcladores, para asegurarse de que no se pudiera rastrear el origen de los fondos. Por lo tanto, cualquier monedero de criptomonedas puede contener activos comprometidos.
Para evitar esto, las plataformas implementan un procedimiento de verificación. En los primeros días de la criptografía, era básicamente opcional. Pero con el paso del tiempo, el problema del fraude se agravó. Por eso la verificación es ahora una práctica legal ampliamente aceptada. Tanto las principales bolsas registradas en la UE como otras organizaciones situadas en jurisdicciones con normas menos rigurosas exigen cuentas basadas en la identidad como forma de funcionar dentro del mismo marco legal.
Numerosas empresas se vieron obligadas a cambiar a un proceso de verificación para no perder el solvente público de los países con una regulación estricta, es decir, Estados Unidos y la Unión Europea. Una vez que se introdujo la verificación de identidad, se abrieron más oportunidades para que estas empresas pudieran ampliar sus actividades.
En conclusión, es necesario.
Estar verificado tiene beneficios tanto para los usuarios como para las plataformas de intercambio de activos digitales. Este procedimiento proporciona una seguridad financiera de alta calidad y ayuda a detectar el fraude y las actividades clandestinas.
El cumplimiento de la normativa AML («verificación de criptomonedas») vincula los monederos con las transacciones ilegales. De este modo, el análisis ayuda a devolver los fondos robados a sus propietarios. Así, aumenta la credibilidad de los activos digitales y mitiga las acciones de los reguladores.